三菱銀行 お取引目的等の確認のお願い なぜ？

三菱銀行からのお取引目的等確認のお願い：なぜ私たちに情報提供が必要なのか？

三菱銀行から、お取引目的や職業、収入源などに関する確認を求められたことはありませんか？「なぜ今さら？」とか「面倒だな」と感じる方もいるかもしれません。しかし、この確認は、決してあなたを疑っているわけではありません。金融機関全体に課せられた、重要な社会的責任を果たすための手続きなのです。

一体、なぜ三菱銀行は、私たち一人ひとりの情報を定期的に確認する必要があるのでしょうか？

1. マネーロンダリングとテロ資金供与の防止

最も大きな理由は、マネーロンダリング（資金洗浄）とテロ資金供与の防止です。犯罪によって得た資金を、あたかも合法的な資金であるかのように見せかけるマネーロンダリング。そして、テロ活動を支援するために資金を供給するテロ資金供与。これらは、社会の秩序と安全を脅かす重大な犯罪です。

金融機関は、犯罪組織やテロリストが金融システムを利用するのを阻止する義務を負っています。不審な取引を早期に発見し、警察などの関係機関に報告することで、犯罪の芽を摘み取る役割を担っているのです。

2. 犯罪収益移転防止法（犯罪収益防止法）による義務

この義務は、法律によって定められています。犯罪収益移転防止法（犯罪収益防止法）は、金融機関に対して、顧客の身元確認や取引記録の保存、疑わしい取引の届出などを義務付けています。三菱銀行は、この法律を遵守するために、定期的に顧客情報を確認する必要があるのです。

3. あなたの資産を守るために

犯罪組織は、巧妙な手口で一般の人々を騙し、資産を奪い取ろうとします。例えば、振り込め詐欺や投資詐欺などです。もし、あなたの口座が犯罪に利用された場合、あなたの資産が失われるだけでなく、犯罪に加担したと疑われる可能性さえあります。

三菱銀行が取引目的などを確認することで、不審な動きを早期に察知し、あなたに注意を促したり、被害を未然に防ぐことができるかもしれません。つまり、この確認は、あなたの資産を守るためにも重要な役割を果たすのです。

4. 確認へのご協力が社会貢献につながる

情報の提供は、確かに手間がかかるかもしれません。しかし、あなたの協力は、犯罪組織の活動を抑制し、テロの脅威から社会を守ることに繋がります。

三菱銀行から確認を求められた場合は、正直に、そして正確に回答するように心がけましょう。質問の内容が不明な場合は、遠慮なく銀行員に質問してください。

まとめ

三菱銀行からのお取引目的等の確認は、マネーロンダリングやテロ資金供与といった犯罪を防止するための重要な取り組みです。犯罪収益移転防止法によって義務付けられているだけでなく、あなたの資産を守り、社会の安全に貢献することにも繋がります。ご理解とご協力をお願いいたします。

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