貯金が1000万以上あると銀行から電話がくる理由は何ですか？

預金残高1000万円超で銀行から電話がくる理由

預金残高が1000万円を超えると、通常、銀行から連絡が来ます。その理由は次のとおりです。

コンプライアンス遵守

銀行は、金融犯罪を防止するための法律と規制を遵守する必要があります。マネーロンダリングや不正取引を防ぐため、預金残高が高額の場合、顧客の身元確認や取引の監視が求められます。

顧客確認（KYC）

銀行は、顧客が本人であることを確認する必要があります。これにより、資金洗浄や不正取引を防ぐことができます。銀行は通常、身分証明書、住所証明、その他の関連書類を要求します。

反マネーロンダリング（AML）対策

銀行は、マネーロンダリング行為を特定し、防止するための措置を講じる必要があります。高額預金は、不正行為の兆候である可能性があるため、銀行は異常な取引や資金の出所について調査を行います。

顧客の資産保護

コンプライアンス遵守のプロセスは、顧客の資産を保護するのにも役立ちます。銀行は、犯罪行為から資産を守るために、不正行為の兆候を監視しています。

連絡の頻度

銀行から連絡が来る頻度は、預金残高や取引履歴によって異なる場合があります。預金残高が高いほど、また、取引が多いほど、より頻繁に連絡が来る可能性があります。

まとめ

預金残高が1000万円を超えると銀行から連絡が来るのは、銀行のコンプライアンス遵守のためです。これにより、銀行はマネーロンダリングや不正取引を防ぎ、顧客の資産を保護することができます。顧客は、このプロセスに協力することが重要で、求められた書類や情報を提供することで、銀行がコンプライアンス要件を満たすのを支援できます。